投資人權益須知
證券投資基金投資人權益須知

 

尊敬的基金投資人:

為了更好地保障您的投資權益,?;つ暮戲ㄈㄒ?,請在投資證券投資基金(以下簡稱“基金”)前認真閱讀以下內容:

 

一、基金的基本知識 

(一)什么是基金

證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別



基金

股票

債券

銀行儲蓄存款

反映的經濟關系不同

信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險

所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東

債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人

表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

所籌資金的投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

直接投資工具,主要投向實業領域

直接投資工具,主要投向實業領域

間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

投資收益與風險大小不同

投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

價格波動性大,高風險、高收益

價格波動較股票小,低風險、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等銷售機構

證券公司

債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

銀行、信用社、郵政儲蓄銀行


(三)基金的分類

    1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

    2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金和基金中基金。

根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;百分之八十以上的基金資產投資于其他基金份額的,為基金中基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

3、特殊類型基金

(1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

    (2)避險策略基金。原名保本基金,是指通過一定的避險投資策略進行運作,同時引入相關保障機制,以在避險策略周期到期時,力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。

    (3)交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點,其份額可以在二級市場買賣,也可以申購、贖回。但是,由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成份券而非現金。為方便未參與二級市場交易的投資者,就誕生了“ETF聯接基金”,這種基金將90%以上的資產投資于目標ETF,采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

    (4)上市開放式基金 (Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市?。┙謝鴟荻罱灰?、申購或贖回的開放式基金。

(5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在一國境內設立,經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場投資提供了便利。

(6)分級基金。是指通過事先約定基金的風險收益分配,將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額,并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

(四)基金評級

基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

本公司將根據銷售適用性原則,對基金管理人進行審慎調查,并對基金產品進行風險評價。

(五)基金費用

基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金資產承擔。對于不收取申購費的貨幣市場基金和部分債券基金,還可按相關規定從基金資產中計提一定的銷售服務費,專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。

 

二、基金份額持有人的權利

根據《中華人民共和國證券投資基金法》第46條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算后的剩余基金財產;

(三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

(六)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(八)基金合同約定的其它權利。

公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

 

三、投資者分類

投資者分為普通投資者與專業投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別?;?。兩者在一定條件可互相轉化。

(一)專業投資者及分類

專業投資者可分為I、II、III三類:

1、滿足以下條件之一的機構投資者屬于I類專業投資者:

1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構,包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

2)上述機構面向投資者發行的理財產品,包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。

3)社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。

2、滿足以下條件之一的投資者屬于II類專業投資者:

1)同時符合下列條件的法人或者其他組織:

a) 最近1年末凈資產不低于2000萬元;

b) 最近1年末金融資產不低于1000萬元;

c) 具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

2)同時符合下列條件的自然人:

a) 金融資產不低于500萬元,或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;

b) 具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷,或者屬于本條第(一)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。

前款所稱金融資產,是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。

3、滿足以下條件之一的普通投資者可申請轉化為III類專業投資者:

1)同時符合下列條件的法人或者其他組織:

a) 最近1年末凈資產不低于1000萬元;

b) 最近1年末金融資產不低于500萬元;

c) 具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

2)同時符合下列條件的自然人:

a) 金融資產不低于300萬元,或者最近3年個人年均收入不低于30萬元;

b) 具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

(二)普通投資者

專業投資者以外的投資者即為普通投資者。通過泓德直銷電子交易系統(含網上直銷平臺、泓德基金官方微信平臺,以下簡稱“直銷電子交易系統”)開立基金賬戶的個人投資者默認為普通投資者。

普通投資者由低到高分為C1(含風險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5五種類型。其中C1中符合下列情形之一的自然人,作為風險承受能力最低類別投資者:

1.不具有完全民事行為能力;

2.沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失;

3.法律、行政法規規定的其他情形。

(三)普通投資者與專業投資者的互相轉化

普通投資者與專業投資者在一定條件下可互相轉化,投資者類型的轉化僅可通過泓德直銷柜臺辦理。具體轉化標準及流程請詳見泓德基金普通投資者與專業投資者的互相轉化規則,泓德基金對于轉化材料的接收,并不代表對于轉化申請的認可。

 

四、基金投資風險提示

(一)證券投資基金是一種理財工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鴆煌諞寫⑿詈駝饒芄惶峁┕潭ㄊ找嬖て詰慕鶉詮ぞ?,投資人購買基金,既可能按其持有的基金份額分享基金投資所產生的收益,也可能承?;鶩蹲仕吹乃鶚?。

(二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額?;鸕奶賾蟹縵障曇心妓得魘榧昂賢?。

(三)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

(四)基金管理人承諾投資人利益優先,以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績表現的保證?;鴯芾砣頌嶁淹蹲嗜嘶鶩蹲實摹奧蛘咦愿骸痹?,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

(五)本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,但我公司所做的推薦僅供投資人參考,投資人在投資基金前應認真閱讀合同、招募說明書等法律文件,應根據自身風險承受能力選擇基金并自行承擔投資基金的風險。

以上風險提示事項僅為列舉性質,未能詳盡列明投資者投資基金所面臨的全部風險和可能導致投資者資產損失的所有因素。投資者在投資基金前,應認真閱讀并理解相關業務規則、招募說明書、基金合同、風險揭示書及各類基金管理人提供的相關警示, 以及本權益告知書的全部內容,并獨立做出是否購買基金以及簽署相關文件的決定。

基金投資風險由投資者自行承擔,基金管理人、基金托管人不以任何方式向投資者做出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。

 

五、直銷電子交易系統風險提示

直銷電子交易系統存在風險,該風險包括但不限于:

(一) 互聯網是全球公共網絡,并不受任何一個機構所控制。數據在互聯網上傳輸的途徑不是完全確定的,互聯網本身并不是絕對安全可靠的環境。在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠道獲得或篡改。

(二) 互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其它原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現錯誤、延遲、中斷或停頓。

(三) 因地震、火災、臺風及其它各種不可抗力因素引起的停電、網絡系統故障、電腦故障等原因可能造成投資人的經濟損失。

(四) 互聯網上發布的各種信息,包含但不限于分析、預測性資料,可能出現錯誤或被誤導。

(五) 投資人的基金網上交易身份可能會被泄露、仿冒或因投資人自身的疏忽造成賬號或密碼泄露,可能給投資人造成損失。

(六) 投資人使用的計算機可能因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其它原因,而對投資人的交易登陸、交易時間或交易數據產生影響,給投資人造成損失。

(七) 其它可能導致投資人損失的風險或事項。

(八) 上述風險所導致的損失或責任,均應由投資人自行承擔,我公司對此不承擔任何責任。投資人有權通過第三方對我公司提供的信息進行核實。

(九)投資人可通過直銷電子交易系統進行基金賬戶查詢。直銷個人客戶還可通過直銷電子交易系統進行基金交易。使用直銷電子交易系統前,投資人應認真閱讀有關協議,了解網上交易的固有風險。請投資人慎重選擇并妥善保管網上交易信息,特別是基金賬號、賬戶密碼、證書等身份數據。


六、 基金交易業務流程

詳見各基金的基金份額發售公告。


七、服務內容和收費方式

(一)我公司向基金投資人提供以下服務:

1、對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

2、基金銷售業務,包括基金賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換、定額定投、修改基金分紅方式等。我公司根據每只基金的發行公告及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。具體的收費方式見相關基金的招募說明書及相關公告。

3、基金網上交易服務。

4、網上賬戶查詢、交易查詢、基金凈值查詢等服務。

5、基金投資咨詢服務。

6、電話咨詢。

7、基金知識普及和風險教育。

(以上服務內容涉及收費的,各基金銷售機構要明示收費方式)

(二)收費標準

基金交易的相關費用參見我公司公布的公開法律文件。

 

八、投訴處理和聯系方式

(一) 基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,對營業網點所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日回復,不能及時回復的,在3個工作日內回復。

(二) 基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會和中國證券投資基金業協會投訴。聯系方式如下:

中國證監會北京監管局:網址:www.csrc.gov.cn,聯系電話:010-88088060,傳真:010-88088012,電子郵箱:[email protected],地址:北京西城區金融大街26號金陽大廈6層,郵編: 100033。

中國證券投資基金業協會:網址:www.amac.org.cn,電子郵箱[email protected],地址:北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層,郵編:100033電話:010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)、www.sipf.com(中國證券投資者?;ね?。

中國證券投資者?;せ鷯邢拊鶉喂荊和罰?/www.sipf.com.cn/,聯系電話:010-66580883,投資者熱線:12386,地址:北京西城區金融大街5號新盛大廈B座22層,郵編:100033。

(三)因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,如經協商或調解不能解決的,基金投資人可按照基金合同及招募說明書約定的方式解決爭議。

投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監局網站(www.csrc.gov.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我公司基金銷售資格。

 

基金銷售機構名稱:泓德基金管理有限公司
聯系人:王娟

網址:电竞5p门 www.tkacx.icu

客戶服務中心電話:4009-100-888

客戶服務中心傳真:010-5932 2130

地址:北京市西城區德勝門外大街125號德勝尚城B座三層

郵編:100088